1.开证前：进口商需要与出口商充分沟通，解释其开出“1/3 提单”条款的必要性，以求出口商在谅解己方的基础上接受此条款。

　　2.开证时：进口方需请开证行提供LC draft，也叫电子预览件，并及时传真给受益人核对，若有的开证行不提供LC draft，也可将开证申请书副本传真给受益人核对，避免正本信用证开出后，出口商对条款有异议造成改证。

　　3.开证后：进口商要及时跟进货物装运情况，做好提货准备。取得1/3正本提单后安排提货，并对剩余的2/3正本提单在内的议付单据进行付款。若双方就“1/3提单”条款无法达成一致，进口商可凭担保提货或电放提货。若凭担保提货，进口商要在货物到港前向开证行缴纳100%的货价保证金，开证行审核后向船公司出具提货担保，货到港时，进口商凭海运提单副本提货，待正本提单到达后，开证行再将正本提单补交给船公司换回银行担保。

　　若凭电放提货，进口商先要征得出口商和船公司的同意，货到目的港后，进口商凭提单复印件和进口商出具给船公司的《担保函》先行提货，并承诺在保函规定的时间内将正本海运提单交回船公司撤回《担保函》。

　　（三）出口商方面的跟单重点和注意事项

　　如上述分析，在“1/3提单”条款的信用证下，面临风险最大的是出口商。因此，出口商需审慎考虑此条款带来的风险，若可采取其他方式协调提货时间，应尽量避免接受这类信用证，不过在出口形势严峻时，为了做成生意，留住客户，也可以适当接受，但需要花大力气注意以下重点环节的跟进：

　　1.了解开证行的资信情况。在信用证下开证行承担第一性付款责任，如果开证行资信不好，收款必然没有保证。由于目前开立信用证都是通过SWIFT系统，发报行和收报行之间要有代理行关系，相互交换密钥才可实现。我国境内的银行在选择合作的代理行时，一般也会选有实力、资信较好的银行合作。因此可以通过境内的银行来了解开证行的情况，必要时可要求对信用证加具保兑。

　　2.收证后认真审证。除确保信用证所列各项条款及所列单证要求都能完全做到之外，还要特别注意信用证中是否列明了以下两点：第一，信用证提单条款中收货人做成“to order of XXX bank”（凭开证行指示）抬头。这样，开证人收到受益人径寄的1/3提单后必须由开证行背书，开证行会控制风险，审核开证人资信或要求其交纳保证金，从而提高收汇安全性。第二，规定收货人只有将全套三份正本提单全部退交银行后方能拒付货款。这样即便遭到拒付，出口商也可重新掌握货权，安排退运或转卖他人，避免银货两空。

　　3.如果货物金额较大，可协商分批交货。出口商在审证时注意信用证中是否列明：“partial shipment allowed”，如果是，出口商便可分批装运，分批制单交单，但各批次交单金额之和不得超过信用证总金额。同时，如果信用证允许分批装运，并规定了每批装运的数量和时间，那么出口商需严格照办。若信用证数量、金额允许有5%的增减幅度，那么此5%的增减幅度既适用于各批次货物数量也适用于货物总量。

　　4.所有单据都要严格按信用证要求缮制。尤其是官方或第三方签发的如商检证书、产地证等，因这些单证都有相对固定的格式，需提前预见是否会出现“单单不符”， “单证不符”的情况。例如，我国一外贸公司曾被开证行拒付，其理由是：“第一，提单上商品的HS编码显示八位，而原产地证上商品的HS编码只显示了四位；第二，提单上未显示整柜出货”。为避免出现上述类似不符点，出口商可在向货代或船代订舱时，主动将信用证对提单的要求翻译制作成一份提单草稿（实践中常被称作L/C instruction）给船方，如此一来，“收货人”、“提单表面需加列的内容”、“HS编码”、“集装箱号”等显示与否及如何显示都一目了然，船方照此草稿签发提单即可，这样既减少了船方与托运人之间反复确认提单细节的繁琐程序，也更好地保证了交单时的“单单相符”、“单证相符”。对于其他需由第三方签发的单据也可照此处理。另外，一般信用证都要求由“中国国家出入境检验检疫局”出具各类商检证、原产地证等，而实际上，这些商检单证都是由各地方出入境检验检疫局出具，若国外银行或客户不理解或故意挑剔，这也将构成单证不符。所以，这些问题也应根据实际情况提前与开证人作好沟通，并在信用证中注明证书可由“中国国家出入境检验检疫局及其各地分支机构”出具。

　　5.发货时尽量提前，不要等到最晚装船期临近。装船后及时交单，并与议付行密切配合，一旦获知开证行提出不符点，出口方的反应要快，看是否来得及改单，如有可能，应迅速改单并及时将单据提交指定银行。与此同时，与承运人及其在目的地的代理人保持密切联系，密切关注货物动态，在收货人尚未提取货物以前，如觉察有任何变故，应立即以托运人身份与承运人沟通，请其停止放货，再协调货物退运，或变更目的地/收货人等事宜。

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